사기 수법 해설 백과
돈이 빠져나가는 순서는 수법마다 정해져 있습니다
처음 말을 거는 방식, 믿음을 쌓는 장치, 송금을 요구하는 순간, 출금을 막는 핑계까지. 흔히 쓰이는 사기 수법 37가지를 단계별로 뜯어 보고, 각 단계에서 무엇을 확인하면 멈출 수 있는지 정리했습니다.
37수법 해설7,078수법별 명칭 색인26용어 풀이
수법 지도
주식·투자 권유
종목 추천, 강의, 투자회사 명의로 돈을 맡기게 하는 갈래
01온라인 투자 권유 사기(총론)접근·신뢰·소액 수익·큰 입금·출금 차단으로 이어지는 공통 골격명칭 3,17002주식 리딩방체험방 종목 적중 → 유료방 가입 → 큰 손실로 이어지는 단톡방명칭 64603리딩방 가입비·환불 거부고액 회원권 결제 후 환불 거부, 손실 보상 약속 미이행명칭 104가짜 HTS·MTS 앱링크로 받은 거래 앱에서 수익이 찍히지만 출금은 막힘명칭 2605비상장 주식 상장 임박 권유곧 상장한다며 비상장 주식을 고가에 파는 전화 권유명칭 806공모주 청약 사칭우선 배정·특별 청약을 내세워 개인 계좌로 청약금을 받음명칭 2707투자 강의·멘토 사칭강사·애널리스트를 자처하며 수강생방으로 모아 투자 유도명칭 21508유명인 사칭 투자 광고유명인 얼굴·이름을 쓴 SNS 광고로 단톡방에 끌어들임명칭 609고수익 확정 수익 유사수신확정 수익을 약속하며 원금을 받고 뒷사람 돈으로 앞사람 이자 지급명칭 47710해외선물·FX 사설 플랫폼소액 증거금·높은 레버리지를 앞세운 미인가 선물·FX 거래 사이트명칭 158
가상자산·출금 장벽
거래소 화면의 숫자와 출금 직전의 추가 요구가 핵심인 갈래
11가짜 코인 거래소실제 거래 없이 숫자만 보여 주는 거래소 사이트·앱명칭 53512출금 수수료·인증비 선입금 요구번 돈을 꺼내려면 먼저 돈을 보내라는 요구명칭 613세금·보증금·검증비 선입금 요구세금과 법적 절차를 핑계로 한 추가 송금 요구명칭 714코인 에어드랍·무상 지급 미끼공짜 토큰을 준다며 지갑 연결·서명을 유도명칭 115상장 전 프리세일·신규 코인 사전 배정곧 거래소에 오른다는 신규 코인을 미리 파는 방식명칭 3316스테이킹·예치 이자 상품코인을 맡기면 높은 일 이자를 준다는 상품명칭 2717AI 자동매매 프로그램·퀀트 봇사용료를 받고 자동으로 수익을 낸다는 매매 프로그램명칭 7218금·원자재·광산 투자 권유금·원자재·해외 광산을 담보로 한 고수익 권유명칭 9619피해 회복 빙자 2차 접근환급팀·해커·코인 추적을 내세운 두 번째 사기명칭 9
기관·금융회사 사칭
믿을 만한 이름을 빌려 이체나 앱 설치를 시키는 갈래
20해외 증권사·자산운용사 사칭외국 투자은행·운용사 이름과 로고를 내건 가짜 계좌 개설 권유명칭 23421국내 증권사 사칭국내 증권사 직원·VIP 계좌·기관 물량을 내세운 사칭 권유명칭 7022은행·금융기관 사칭은행·저축은행·캐피탈 직원을 사칭해 이체·앱 설치·정보 제공을 유도명칭 4023수사기관·금융당국 사칭 전화사건 연루를 빌미로 안전계좌 이체·현금 인출을 요구하는 전화명칭 124가족·지인 사칭 메신저 피싱자녀·지인을 사칭해 급한 송금이나 신분증·앱 설치를 요구명칭 125문자 링크·원격제어 앱 유도문자 링크로 악성 앱·원격제어 앱을 설치시켜 금융정보를 빼내는 수법명칭 1526대출 빙자(대환·작업비·보증료)저금리 대환·승인 조건을 미끼로 작업비·보증료·상환금을 먼저 받는 수법명칭 1127고액 알바 빙자 통장 대여·현금 전달고수익 알바로 통장·체크카드를 빌리거나 현금 전달을 시키는 수법명칭 428정부 지원금·환급금·과태료 사칭지원금·세금 환급·과태료 안내로 링크 접속과 수수료 입금을 유도명칭 4
관계·부업·거래
친밀감이나 소득 기회를 앞세워 선입금을 끌어내는 갈래
29로맨스 스캠 투자 유도몇 주간 쌓은 친밀감을 발판 삼아 가짜 투자 플랫폼으로 이끄는 방식명칭 7430해외 군인·의사 사칭 송금파병 군인·국제기구 의사를 자처하며 통관비·배송비를 보내 달라는 방식명칭 131만남 사이트 포인트 결제만남을 미끼로 유료 포인트를 반복 충전하게 만드는 방식명칭 1632리뷰·좋아요 부업 팀미션간단한 작업으로 소액을 준 뒤 선입금 미션으로 전환하는 방식명칭 4733쇼핑몰 입점·구매대행 부업판매자로 등록해 주고 주문이 들어올 때마다 상품 선구매를 요구하는 방식명칭 64234영화·공연 티켓 예매 부업예매 실적을 올려 주면 수익을 준다며 티켓 구매금을 선입금받는 방식명칭 12235라이브 방송 후원 미션방송 진행자와의 매칭·후원 미션을 내세워 반복 결제를 받는 방식명칭 24436중고거래·가짜 안전결제중고 물품·티켓·게임 아이템 거래에서 가짜 결제 링크나 선입금으로 돈을 받는 방식명칭 1337기획부동산·분양 투자개발 예정을 내세워 쓸모가 제한된 땅의 지분을 비싸게 파는 방식명칭 19
명칭으로 찾아보기
안내받은 업체·방 이름을 넣으면, 그 이름이 색인된 수법 해설로 이어 드립니다. 색인은 이름 모양으로 나눈 것이며 그 이름의 실제 업체를 지목하지 않습니다.
자주 나오는 말, 먼저 알아 두기
지급정지, 채권소멸절차, 유사수신처럼 피해 직후에 바로 마주치는 용어들입니다.